黄金ETF和黄金价格有什么关系?什么时候买比较好?

古语有言:“乱世买黄金,盛世藏古董”,古人很早就告诉了我们,世界越危险,黄金越值钱。


那么黄金ETF和黄金价格有什么关系?什么时候买比较好呢?下面奶爸就跟大家聊聊黄金ETF。

 

黄金ETF和黄金价格有什么关系

黄金ETF的优势有哪些

黄金ETF什么时候买比较好

奶爸总结

 

一、黄金ETF和黄金价格有什么关系

 

与传统的黄金不同,黄金ETF是指黄金ETF联接基金。传统的股票ETF投资产品是股票,而黄金ETF就是以实物黄金为投资标的,严格跟踪证券交易所上市的黄金价格。

 

目前国内上市的黄金ETF有四只,分别为:

 

华安黄金ETF(518880)、博时黄金(159937)、易方达黄金ETF(159934)和国泰黄金基金(518800)。

 

四只黄金ETF通过投资上海黄金交易所的黄金现货来跟踪金价,一份基金对应0.01克的黄金现货。


二、黄金ETF的优势有哪些


相较于传统的黄金实物投资,黄金ETF具有以下优势:

 

1. 投资门槛低,交易方便

 

不知道大家有没有买黄金的经验,奶爸小时候,每逢过年,爸妈都会买点金银首饰,说是投资,但放在家里,又怕贼惦记。

 

如今,黄金ETF的起投门槛仅一元,当天下午3点前购买,隔天就可以确定基金份额,又不用担心被贼偷,确实安全不少。

 

博时黄金


2. 交易成本低

 

实物黄金每克加工费是8元到12元,而支付宝上的博时黄金ETF,每年手续费大概是0.3%,ETF交易还免征印花税,交易成本降低了不少呢。

 

3. 安全性高

 

黄金ETF代表了基金部分的、不可分割的受益权和所有权,其背后依托的实物黄金由信用良好的商业银行进行保管,安全性是非常高的。

 

三、黄金ETF什么时候买比较好

 

由于黄金ETF挂钩金价的特性,判断它涨跌很简单,就是看金价的涨跌情况。

 

在国际市场上,影响黄金价格涨跌的因素有以下几个:

 

1. 美元走势(权重50%)

 

黄金市场千变万化,黄金价格涨跌不一,而美元指数与黄金价格的走势却总是相背而行,从来都是美元贬值金价上涨、美元升值金价下跌。


黄金

 

奶爸将它的权重比例设在50%,因为国际市场上交易的黄金是直接以美元进行定价的,美元价值出现波动,黄金价格也会受到一定的影响。

 

以前我们30元可以买一斤猪肉,钱贬值后,要用50元才能买到。

 

2. 市场供求(20%)

 

黄金作为大宗商品,符合商品供求规律。

 

供大于求时,价格下跌;供不应求时,价格上涨。

 

不过,黄金的供给是相对稳定的,目前全球黄金的成本大概是1240美金每盎司。

 

而需求端的波动比供给端更大,影响也更大。主要是珠宝需求、科技领域需求、央行储备以及投资性需求四类。这也是春节前后,金价上涨的原因。

 

3.对未来经济形势的预期(20%)

 

提到黄金投资,大家脑海里的第一想法就是“避险保值”。

 

是的,黄金具有很强的保值功能,很多人买黄金,也是奔着这个目的去的。

 

过去十年,黄金价格跟股市楼市的价格似乎挂钩,楼价上涨,黄金价格就下跌。


十年黄金价格走势

 

一旦重大风险事件发生,黄金价格就会迅速上涨。


四、奶爸总结


2020年,黄金ETF一路飞涨,很大原因是美国无限宽松的政策,美元的贬值,使得黄金的价格上涨。

 

要让奶爸说,疫情一时半会也过不去,不如把钱留在口袋里,毕竟抓在手上的才是自己的钱。

 

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